🏦 Cómo Abrir una Cuenta Bancaria en Costa Rica: Guía para Inversionistas y Residentes
Todo inversionista necesita eventualmente abrir una cuenta de banco en Costa Rica. Aunque la ley faculta a los bancos para ofrecer este servicio con resguardo legal del dinero depositado, los requisitos aplican según perfil del cliente: persona física (costarricense o extranjera) o persona jurídica.
✅ Requisitos para Personas Físicas
- Cedula costarricense o DIMEX/DIDI original según nacionalidad o estatus migratorio.
- Pasaporte vigente con sello de ingreso para no residentes y visa si corresponde.
- Firma del formulario “Conozca a Su Cliente”.
- Documentación que demuestre el origen de los fondos.
- Depósito inicial mínimo (¢50.000 colones / $500 USD / €100 EUR) y comprobante de ingresos mínimos (≈ $1,000 USD al mes)
✅ Requisitos para Personas Jurídicas
- Certificación de personeros y facultades (notarial o registral reciente).
- Certificación del capital social y registro de accionistas.
- Documentos equivalentes para asociaciones, cooperativas o fundaciones.
- Formulario “Conozca a Su Cliente” firmado.
- Justificación del origen de fondos, excepto si ingresos son menores de $10,000 USD mensual
- Estados financieros auditados o certificados por contador y representante legal.
- Para nuevas empresas, proyección de flujo de caja actualizada en el primer año de operación.
🌍 ¿Puede un Extranjero No Residente Abrir Cuenta?
Sí, varios bancos como el Banco de Costa Rica (BCR) permiten apertura por no residentes con identificación (pasaporte), número de celular local y depósito mínimo, aunque aplican límites mensuales de transacciones (normalmente hasta $1,000 USD)
📌 Consejos Prácticos para Inversionistas
- Entregá originales y copias de documentos; algunos bancos no aceptan digitales
- Comprobá domicilio con servicios públicos o contrato de alquiler si tu banco lo requiere.
- Solicitá referencias bancarias o laborales si tenés historial crediticio reciente.
- Verificá si el banco permite cuentas duales (colones y dólares), ideal para inversionistas internacionales
- Si tu perfil transaccional cambia o aumenta, actualizá tu documentación de respaldo.
📝 Resumen Requisitos BCR (Ejemplo Representativo)
- Identificación vigente (cédula o DIMEX/pasaporte).
- Depósito inicial: ¢50,000 / $500 / €100.
- Ingresos mínimos: $1,000 USD o equivalente mensual.
- Documentación del origen de fondos si ingresos superan $5,000 USD mensuales.
- Copia certificada de escritura y capital social si es persona jurídica
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En AG Legal asesoramos inversionistas y empresas internacionales en todo el proceso de apertura, cumplimiento “Conozca a Su Cliente”, requisitos bancarios y flujo de fondos legalmente verificados.